重新定義資本配置的方式

我們相信聰明的資金運用不該只屬於大型企業。

從2019年開始，我們專注於幫助中小企業主理解並優化每一筆資金的流向，讓錢真正用在刀口上。

故事始於一個簡單的觀察

2018年秋天，我們的創辦人協助一家小型製造業進行財務顧問時，發現他們有超過40%的資金閒置在低效率的帳戶中。不是他們不想改變，而是沒人告訴他們還有其他選擇。

這個經驗讓我們意識到：許多企業主每天忙於營運，根本沒時間研究複雜的金融工具。他們需要的是能聽懂人話的建議，而不是充滿術語的報告。

「我們希望打造一個地方，讓企業主可以用30分鐘了解自己的資金配置狀況，而不是花三天看懂一份厚厚的分析報告。」

這不只是數字遊戲，而是關於如何讓企業的每一塊錢都發揮最大效用

所有建議都附上清楚的邏輯說明。我們會告訴你為什麼這樣做，可能的風險是什麼，以及其他替代方案。不藏私，不講黑話。

再完美的策略如果執行不了也是空談。我們的建議都是基於企業當下的資源和人力能實際操作的方案。小步快跑比大躍進更穩健。

短期獲利很誘人，但我們更在意五年後你的企業是否還能穩健成長。資本配置應該服務於企業的長期目標，而非追逐一時的機會。

我們是一群曾在金融業打滾多年、最後決定用更人性化方式服務企業的專業人士

資本配置策略顧問

曾在投資銀行工作12年，2020年加入我們是因為厭倦了只為大客戶服務。他擅長把複雜的金融結構拆解成一般人能理解的語言。

企業財務規劃師

有會計和企管雙背景，曾協助超過80家中小企業改善現金流管理。她最常說的一句話是：「財務報表要看得懂才能用得上。」

每家企業的狀況都不一樣，所以我們不用制式流程。但通常會經歷這幾個階段，確保你清楚掌握每個環節。

花時間了解你的資金現在去了哪裡、為什麼會這樣配置。很多時候光是這個步驟就能發現不少改善空間。我們會用淺白的圖表呈現，不會丟一堆Excel給你。

根據企業的實際需求和未來計畫，找出可以調整的地方。可能是降低閒置資金比例，也可能是重新分配投資組合。重點是符合你的風險承受度。

改變不用一次到位。我們會協助你規劃可執行的時間表，先從最容易且影響最大的地方開始。每個階段結束後都會檢視成效，必要時調整方向。

市場環境和企業狀況都會變化。我們建議每季檢視一次配置狀況，確保策略仍然適用。這不是一錘定音的方案，而是需要持續微調的過程。